Под эгидой так называемого «антиотмывочного» закона в России обновятся основания для блокировки счетов в банках, столкнуться с этим могут и жители Тульской области. Им финансово-кредитные организации могут отказывать в выполнении операций, а в особо сложных случаях, даже расторгать договоры с неугодными клиентами.
Как пишет РБК, такое право банки получат, если «засекут» со стороны физических лиц трансзакции в виде небольших сумм в регионы, в которых активно ведут себя террористические организации. Кроме того, поводом насторожиться финансовые организации могут посчитать использование частным клиентом анонимных платежных средств (криптовалюты, электронные кошельки). Основанем для прекращения сотрудничества с физическим лицом может быть резкое увеличение объёма операций и переводы через третьи страны. Всё это, вероятно, может быть, отнесено к «индикаторам», которые будет передавать банкам Росфинмониторинг, не исключает гендиректор юридической компании «Митра» Сослан Каиров.
Банки по новым правилам будут следить за операциямии, которые туляки проводят с цифровым рублем, драгоценными металлами, государственными средствами. Жестко обещают контролировать переводы в адрес нотариусов, адвокатов, самозанятых… Кстати, к группе риска финансовые организации будут относить на этом фоне туляков, которые имеют статус иноагента или оказывают услуги в Сети на сайтах, попавших под запрет со стороны Роскомнадзора.
Итак, если перевод будет заблокирован, значит ли это, что деньги будут потеряны? Наверняка сказать нельзя. По мнению финансовых экспертов, судьбе перевода будет зависеть от того, подтвердятся ли догадки банка.
Кстати, поводом для «заморозки» перевода может быть и подозрение банка насчёт того, что туляк действует под давлением мошенников. Такие случаи в регионе случались. Но как после такого вернуть украденные мошенниками деньги туляков? Мы описывали несколько способов.
