В Тульской области в первом квартале 2024 года ЦБ РФ обнаружил две компании, которые осуществляли нелегальную деятельность на финансовом рынке. Они занимались выдачей кредитов, не имея на то разрешения. Данные внесли в предупредительный список макрорегулятора и затем направили в правоохранительные органы.
В частности, один ИП под видом услуг по хранению занялся организацией ломбарда. Займы в нем выдавали под залог украшений. Второй "черный кредитор" - комиссионный магазин, занимавшийся скупкой электроники и бытовой техники. Вещи у клиентов покупались по «праву обратного выкупа». На самом деле их в любой момент могли продать, поскольку юридически они не являются залогом.
Банк России напоминает, что в ломбарде клиенту выдают залоговый билет, а в комиссионке для этого оформляют специальный договор.
В предупредительном списке ЦБ РФ находятся 14 000 организаций, из которых 29 - в Тульской области.
