В Тульской области, как и по всей стране, банки будут тщательнее отслеживать переводы денег между людьми и организациями и возвращать переведенные мошенникам средства. Закон вступит в силу уже с 25 июля.
При этом были утверждены признаки мошеннических операцией. Клиентам рассказали, как не попасть в черный список. Подробности сообщили наши коллеги из «Парламентской газеты».
Во-первых, банк будет приостанавливать переводы на счета, по которым ранее были проведены мошеннические операции. Даже если клиенты не сообщали об этом.
Во-вторых, возбуждение уголовного дела в отношении получателя средств станет «звоночком». Третий критерий: будут учитывать данные, которые поступают от организаций. Например, от операторов сотовой связи.
Кроме того, деньги не поступят на счета злоумышленников, сведения о которых получены из базы данных ЦБ о мошеннических счетах. Обращать внимание будут и на нетипичные операции. Например, если сумма перевода отличается от обычной.
Если вдруг клиент попадет в черный список случайно, то решение можно будет обжаловать. Для этого достаточно обратиться в банк.
