В 2023 году в Тульской области обнаружили 10 нелегальных участников финансового рынка. Все субъекты, которые были выявлены, имели признаки нелегального кредитора, и они были внесены в предупредительный список Банка России.
Субъекты выдавали туляки займы под залог имущества, причем действовали и в качестве ломбардов. Несколько нелегальных организаций после исключения из реестра ломбардов продолжали свою деятельность, как индивидуальные предприниматели. Они совершали выдачу займов под залог ювелирных изделий, официально - якобы в рамках хранения. Но, согласно закону, лишь организации могут быть ломбардами (внесенные в реестр), а индивидуальные предприниматели быть ими не могут.
Была также выявлена сеть комиссионок по осуществлению скупки электроники и бытовой техники - точки покупали эти вещи у клиентов с «правом обратного выкупа». Однако на деле они совершали продажи залогов в любой момент, что запрещено законодательными нормами о ломбардах.
Центральный банк продолжает выявление финансовых пирамид, а также нелегальных кредиторов, псевдоброкеров и организаций, оказывающих иные услуги. Это осуществляется для экономической защиты пользователей, а данные передаются в правоохранительные органы для принятия мер. На данный момент полностью аккумулированы данные по 12,6 тысячам организаций, рассказал замглавы отделения Центрального банка Дмитрий Борискин.
Всего в прошлом году ЦБ РФ выявил 5735 субъектов, имеющие признаки нелегальной экономической деятельности. Данный показатель - на 15,5% больше, чем годом ранее, но «срок жизни» таких организаций сократится, а «средний чек» уменьшился. Большая часть данных организаций "работала" через Интернет.
