Российские банки могут запросить подтверждение родственных связей между отправителем и получателем денежного перевода. Такую проверку проводят в рамках мер по борьбе с мошенничеством. Финансовые организации оценивают каждую операцию в индивидуальном порядке.
Эксперты объяснили тулякам, как это работает на практике. В частности, единой суммы, после которой начинается обязательная проверка, не существует.
Разовые переводы на сумму до 100 тысяч рублей редко вызывают вопросы у служб безопасности банков. Если же сумма операции превышает 300-500 тысяч рублей, вероятность временной приостановки перевода заметно возрастает. Переводы от 1 миллиона рублей почти всегда проверяют с точки зрения источника денег и цели платежа.
Чаще всего дополнительную проверку проводят, когда деньги переводят незнакомым людям, если операция не имеет понятной экономической цели или если клиент начинает внезапно совершать много переводов на крупные суммы. Также банк может заподозрить неладное, если человек сразу после получения крупной суммы переводит ее дальше.
Банк анализирует не только сумму перевода, но и общее финансовое поведение клиента. Поэтому при возникновении вопросов от сотрудников службы безопасности лучше заранее подготовить документы, которые подтвердят законность операции, например договор или расписку.
Ранее «МК в Туле» сообщал о новой мошеннической схеме, нацеленной на отмену кредитных самозапретов. Эксперт Петр Щербаченко предупредил, что злоумышленники, представляясь сотрудниками банков или «Госуслуг», убеждают туляков снять запрет под ложными предлогами.
