МВА-профессор бизнес-практики по цифровым финансам Президентской академии Алексей Войлуков, на которого ссылается агентство «Прайм», рассказал, какие действия помогут жителям Тульской области снизить риск блокировки денежных переводов. По его словам, даже операции между собственными счетами могут вызвать вопросы у банковских служб, особенно если речь идёт о суммах свыше 200 тысяч рублей. Туляки, совершающие такие транзакции, должны учитывать, что автоматические системы мониторинга могут временно приостановить операцию для проверки её законности.
Жители Тульской области, ведущие частную практику и регулярно получающие платежи от разных лиц из различных регионов, также могут столкнуться с усиленным вниманием банковских служб. Эксперт поясняет, что даже небольшие суммы, поступающие от множества отправителей, иногда воспринимаются как признак неоформленной предпринимательской деятельности. В таких случаях он рекомендует оформить статус самозанятого, чтобы подтвердить законность доходов и уплачиваемых налогов. Это особенно важно для туляков, активно использующих электронные переводы в работе.
При отправке средств родственникам, проживающим вне региона, жителям Тульской области советуют подробно указывать назначение платежа. К примеру, можно отметить, что перевод совершается на личные нужды, в рамках возврата долга или в качестве подарка. По словам эксперта, это помогает банку точнее идентифицировать характер операции и уменьшает вероятность её блокировки.
Дополнительно эксперт напомнил тулякам о базовых правилах финансовой безопасности. Он подчеркнул необходимость информировать банк об изменении персональных данных, включая смену фамилии, а также не передавать карты и данные онлайн-банка третьим лицам. По его мнению, для кредитных организаций важно видеть, что клиент действует открыто и не пытается скрыть предпринимательскую деятельность.
Специалист также выразил мнение, что банки должны предоставлять жителям Тульской области более понятные и прозрачные объяснения причин блокировки переводов, чтобы снизить количество спорных ситуаций и повысить доверие клиентов.
Кстати, ранее жителей Тульской области предупредили о новой финансовой пирамиде.
