Центральный банк РФ сообщил тулякам о выявлении признаков финансовой пирамиды в деятельности организации с названием «ЦЗЮРАН ХУАГЕ БИОИНЖЕНЕРИЯ». Компания известна под названиями Lemon Mall и Лимон молл. Сведения о ней внесли в перечень недобросовестных участников финансового рынка.
Представители проекта под именем компании «Хуагэ» предлагают гражданам вложить средства в создание интернет-площадки для торговли. Они рассказывают о принадлежности к крупной китайской корпорации «Байши», которая якобы владеет несколькими производственными предприятиями. Но фактически заявленная инвестиционная деятельность не ведется - это лишает организацию возможности выполнять обязательства по выплате доходов.
Схема работы построена на принципах многоуровневого маркетинга. Для участия требуется внести первоначальный платеж и найти других желающих присоединиться к проекту. В качестве стимула предлагаются дополнительные выплаты за привлечение новых участников и возможность получения постоянного дохода. При этом перевод денежных средств оформляется как оплата косметических товаров, а все взаимодействие с клиентами происходит через мессенджер Telegram.
Специалисты предполагают, что после накопления значительной суммы денег организаторы проекта прекратят свою деятельность. Это приведет к потере всех вложенных средств для участников.
Проверить наличие разрешительных документов у финансовой организации можно с помощью общедоступных реестров на официальном сайте регулятора.
Ранее «МК в Туле» сообщал, как отличить легальные инвестиции от мошеннических схем. По словам экспертов, признаками недобросовестных проектов являются гарантии высокой доходности, требования перечислять средства в криптовалюте и отсутствие лицензии регулятора. Легальные инвестиционные компании всегда находятся под надзором Банка России.