С 1 июня 2025 года жителей Тульской области ожидают новые правила совершения банковских переводов. Это связано с усилением мер противодействия финансовым преступлениям, таким как легализация средств, полученных преступным путем, и финансирование экстремизма.
Согласно новым правилам, банковские переводы жителей региона теперь могут быть приостановлены в двух случаях: а) если возникают обоснованные подозрения в том, что средства используются для финансирования экстремистских организаций; б) если появляется информация о возможном участии клиента банка в операциях по легализации доходов, полученных незаконным способом.
Данные меры были введены Федеральной службой по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг), чтобы повысить безопасность населения и снизить риск участия обычных граждан в криминальных схемах. Особое внимание уделяется выявлению и пресечению деятельности так называемых «дропперов» — посредников, участвующих в схемах по выводу похищенных средств.
Кроме того, будут ограничены и суммы переводов. Сейчас жители РФ могут перевести без документов до 15 тысяч рублей. Для перевода больше денег нужна простая проверка личности (достаточно паспорта), счет открывать необязательно. С 30 мая тем, кто прошел простую проверку, но не открыл банковский счет, смогут отправлять максимум 100 тысяч рублей. Для более крупной суммы нужно будет открывать счет в банке.
Эксперты подчеркивают, что подавляющее большинство законопослушных граждан не попадёт под ограничения новых правил. Их целью является борьба именно с организаторами преступных финансовых схем и защитой добропорядочных пользователей от мошенничества.